Аналитика

Как разработать устойчивую стратегию для инвестиций

Рынок нестабилен, и долгосрочные падения активов могут разочаровать начинающих трейдеров и влиять на психическое состояние опытных инвесторов. Чтобы ваша стратегия оставалось устойчивой даже в самые трудные времена, придерживайтесь трех простых правил, о которых рассказывает независимый финансовый аналитик Максим Налимов.

Диверсификация
Используйте для вложений разные активы: рынок акций, рынок облигаций, рынок валют, срочный рынок и т.д. Достаточно выбрать 5-10 инструментов для вложений, чтоб портфель оставался устойчивым. Так, например, когда рынок акций падает, растет рынок сырья. Таким образом нейтрализуется риск, и наращивается прибыль.
«В такой ситуации инвестор должен дождаться и закрыть сделки в тот момент, когда прибыль превысит убыток. Это называется балансировкой портфеля».

Риск-менеджмент
Трейдеры-новички, стремясь к быстрой сверхприбыли, заходят в рынок, целиком используя весь бюджет. Контроль риска и анализ уходят для них на задний план, но рынок не прощает подобных ошибок. С этой точки зрения, опыт риск-менеджмента – это всегда дорогой опыт в прямом смысле слова. 

Расчет риска и прибыли в каждой сделке снимет лишнюю нагрузку на капитал и понизит психологическое давление на психику трейдера. Если вы правильно рассчитываете риски, торговля становится более комфортной и вы сможете спокойно выдерживать большие колебания рынка.

«Я бы рекомендовал наращивать позицию частями, и только после того, как рынок подтверждает идею покупки или продажи, – объясняет эксперт. Есть такое понятие – «маркерная сделка», когда инвестор открывает сделку небольшим объемом и проверяет, пойдет ли цена в нужную сторону. При условии, что идея подтверждается, открывается следующая часть позиции, и т.д. При этом, нагрузка лотами на каждую отдельную сделку в идеале не должна превышать 0,5%-1% от общего капитала».

Понимание механики движения цен на рынках
Все крупные вложения начинаются с идеи. Торговая система – это не просто набор скриптов или правил, написанных на бумаге, а модель действий, проработанная и прокачанная на уровне навыка, и доведенная до автоматизма.
«Вы должны понимать механику движения рынков. Как понимаете – так и мыслите, как мыслите – так и действуйте. Спросите себя, куда вы направляете свое внимание в момент анализа рынка, в каком порядке исследуете идею и есть ли спонтанность в ваших решениях», – комментирует аналитик.

Он также отмечает, что большую роль в этом играет систематическая практика и изучение слабых точек рынка. Аналитик советует изучать технический и фундаментальный анализ в комплексе, искать баланс между фундаментальными и техническими факторами, и уметь собирать пазл в целую картину. Так ваш трейдинг станет профессиональнее, комфортнее и стабильнее.

  • Итак, чтоб инвестировать по правилам, вам нужно:
  • собрать нужные инструменты в нужной пропорции на разных рынках (диверсификация);
  • не перегружать капитал лишними лотами (используя риск-менеджмент);
  • найти оптимальный момент для точек входа (понимая механику движения цены на рынках);
  • и вовремя провести балансировку (сократить убытки и зафиксировать прибыль).